1. お客様の最善の利益の追求

保険は「万が一」の際に大きな役割を果たすものです。だからこそ、私たちはお客様の立場に立ち、最善の提案を行います。

• ●保険商品の特徴や保障内容、メリット・デメリットを正直にお伝えし、お客様にとって最適な選択ができるようサポートします。
• ●ライフステージやライフプランの変化に応じて、定期的な見直し提案を行います。
• ●相談時だけでなく、契約後も長期的な視点でアドバイスを提供し、人生のさまざまな局面でお客様を支えます。
• ●契約を強引に勧めることは一切せず、お客様の意向を尊重し、納得いただいた上で契約を決定していただきます。

2. 分かりやすい情報提供と説明責任

保険は複雑な仕組みを持つ商品であり、その内容を十分に理解していただくことが重要です。

• ●契約前に「なぜこの保険が必要なのか?」を丁寧に説明し、お客様が納得できるまでしっかりとご案内します。
• ●口頭説明だけでなく、図やチャート、動画などを活用し、直感的に理解しやすい説明を心がけます。
• ●特に、保障の適用条件や保険金支払いの条件など、誤解を生まないよう明確に伝えます。
• ●重要事項説明書や契約書類の内容を、分かりやすい言葉でかみ砕いて説明し、お客様に不明点が残らないよう努めます。

3. 利益相反の適切な管理と公正な提案

保険代理店として、特定の保険会社に偏らず、中立・公正な立場を維持します。

• ●保険会社ごとの手数料率に影響されず、お客様のために本当に必要な保険を選択します。
• ●取り扱い商品の範囲を広げ、多様な選択肢の中から最適なプランを提案できる体制を整えます。
• ●必要に応じて他の金融商品や公的制度との比較も行い、保険だけに依存しない最適なリスク管理方法をお伝えします。
• ●お客様が他社の保険商品を検討されている場合も、公正なアドバイスを行い、決して無理に自社商品の契約を勧めません。

4. お客様への継続的なサポートとフォロー体制

保険契約は「契約して終わり」ではなく、むしろ契約後こそが重要です。

• ●ご契約後も定期的なアフターフォローを実施し、ライフステージの変化に応じた見直しのご提案を行います。
• ●事故や入院時には、保険金請求手続きのサポートを迅速に行い、お客様が安心して保障を受けられるよう支援します。
• ●自然災害や社会情勢の変化など、リスク環境が変わった際には、新しい保障の必要性について適宜ご案内します。
• ●お客様専用のマイページや定期的なニュースレターを通じて、最新の保険情報やお役立ち情報をお届けします。

5. 従業員の教育・研修の徹底と専門性の向上

お客様に最良のサービスを提供するため、従業員の知識・スキル向上に努めます。

• ●定期的な研修を実施し、最新の保険商品や関連法規について常に学び続けます。
• ●実際の事例を用いたロールプレイ研修を行い、お客様対応スキルの向上を図ります。
• ●ファイナンシャル・プランナー(FP)などの専門資格取得を奨励し、より高度なコンサルティングを提供できる体制を整えます。
• ●お客様対応に関する倫理観を高めるため、コンプライアンス教育にも力を入れます。

6. 法令等の遵守と業務の透明性確保

金融業界は法令遵守が不可欠です。私たちはコンプライアンスを徹底し、公正な業務運営を行います。

• ●保険業法、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報保護法などの関連法令を厳格に遵守します。
• ●勧誘方針を明確にし、強引な販売や誤解を生む説明を排除します。
• ●手数料の開示を行い、お客様にとって納得感のある契約を実現します。
• ●お客様の個人情報を適切に管理し、情報漏えいや不正利用を防止します。

7. お客様の声を業務改善に活かす仕組み

お客様の声は、私たちにとって何よりの財産です。

• ●お客様アンケートを定期的に実施し、サービスの質向上に活かします。
• ●クレームやご意見は真摯に受け止め、速やかに改善策を講じます。
• ●お客様との対話を大切にし、常に寄り添った対応を心がけます。

8. 地域社会への貢献と持続可能な経営

私たちは、単なる保険代理店ではなく、地域社会の一員としての役割も果たします。

• ●地域のイベントや防災活動に積極的に参加し、リスクマネジメントの意識を広めます。
• ●高齢者や障がい者の方への保険相談を強化し、誰もが安心して暮らせる社会を目指します。
• ●環境に配慮したペーパーレス化を推進し、持続可能な社会の実現に貢献します。

株式会社 e-プランニング・グループは、これらの方針を実践し、お客様が安心して未来を築けるよう全力でサポートいたします。 私たちは、お客様との信頼関係を最も大切にし、長期的なパートナーであり続けることをお約束します。